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农金在线河南讯 为贯彻落实国家金融管理总局等九部委《金融领域非法中介乱象治理工作方案》相关要求,有效应对"黑灰产"威胁,维护金融系统的安全与稳定,农发行商水县支行对辖内客户"黑灰产"违法犯罪活动开展线索摸排工作。
近年来,不法分子以"代理维权""债务减免""征信修复"等名义,诱骗消费者支付高额费用,进而实施欺诈、非法牟利等行径,扰乱金融市场秩序,对社会公众的危害性极大。为了有效揭示不法分子的违法犯罪活动,保护广大群众的利益,维护金融市场秩序,农发行商水县支行对辖内客户开展"黑灰产"违法犯罪活动开展线索摸排工作。目前,农发行商水县支行辖内存量客户94户,其中贷款客户8户,基金客户1户,通过日常对客户的业务活动分析、资金链往来、人员构成等的密切监管,识别定位金融黑灰产的主要类型和活动区域,未发现该行以上客户存在非法存贷款中介、保险领域非法代理退保理赔、贷款领域恶意逃废债务、信用卡领域不正当反催收等金融领域"黑灰产"相关违法犯罪行为。
在今后的工作中,农发行商水县支行表示,将通过不断提升金融监管效能,强化对群众的宣传教育、优化服务流程等途径,严厉打击"黑灰产"违法犯罪活动,维护金融系统的健康稳定发展。
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