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农金在线河南讯 2025年3月13日15时许，客户闫某在他人陪同下至鹿邑农商银行营业部办理取款业务。当班柜员受理业务时，发现客户银行卡流水存在异常交易特征随即提高警惕，立即启动可疑交易核查程序。运营主管同步采取双重应对措施：一方面迅速联系属地反诈中心请求协助，另一方面依据应急预案规定，即刻将风险线索上报总行科技运营部及鹿邑县公安局反诈专案组。 在公安机关指导下，银行工作人员沉着应对，通过规范操作流程有效拖延业务办理时间。反诈民警10分钟内抵达现场，当场控制涉案嫌疑人，柜面同步完成涉案资金1,685元的紧急止付操作。经公安机关核查确认，闫某系电信网络诈骗案件关联人员，该笔资金涉嫌违法交易。 近年来，鹿邑农商银行深入贯彻"金融为民"理念，多维度构建反诈防控体系：一是筑牢制度防线，建立"柜面识别-分级预警-应急响应"全流程处置机制；二是提升技防能力，依托智能风控系统实现可疑交易实时监测；三是深化警银联动，与公安机关建立"线索共享-快速响应-联合处置"协作机制；四是加强公众教育，通过"厅堂微沙龙+社区宣讲+新媒体宣传"立体化开展反诈知识普及，惠及群众超3万人次。 此次风险事件的成功处置，充分展现了鹿邑农商银行工作人员的专业素养和敏锐风控意识，彰显了警银协同作战机制在打击新型电信网络诈骗犯罪中的重要效能。该行负责人表示，将持续完善金融反诈"防火墙"，通过科技赋能、机制创新和服务升级，切实履行金融机构社会责任，全力守护人民群众的"钱袋子"安全。（胥帅） |