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农金在线河南讯 近期电诈案件高发，不少人被电诈人员利用成为“工具人”，在不知不觉间成为犯罪分子的“帮凶”。银行柜员的反诈“天线”也高高竖起，搜寻一切可疑信息，为保障群众账户安全、资金安全筑起坚实防火墙。近日河南农商银行新郑龙湖支行联合当地派出所成功拦截一“涉案账户”，杜绝“洗钱”可能，保障人民群众账户安全。 3月26日下午，新郑龙湖支行柜员接待了一位因银行账户无法在手机上使用而前来寻求帮助的老年客户。柜员查看系统后发现，该账户因长期未使用被暂停非柜面交易。核实完信息后便指导老人办理解除控制，业务间隙，柜员注意到老人熟练地将转账成功的页面截屏发送至“接待员—XX某”。这一举动引起了柜员警觉，当柜员询问老人缘由时，老人解释对方是发放“扶贫资金”的专员，他们已经沟通一段时间了。听到这里，柜员更加疑惑，于是，在征得老人同意后便开始查阅聊天记录。 原来，老人与“接待员—XX某”并不是通过微信沟通，而是通过经他人介绍下载的“中国乡村发展基金会”软件，该接待员以“国家为群众发放扶贫资金”为由，成功套取老人的姓名、身份证号、手机号、银行卡等隐私信息，并试图操控老人微信转账确保银行卡状态正常。转账截屏发去后，“后台审核”的结果传来：审批流水不符合要求，将由专人助其包装流水。至此，柜员已基本判定这是场骗局，并火速拨打了当地派出所电话，请求公安机关协助规劝。 等候民警期间，柜员向老人揭秘了这场骗局。这个骗局不是为了骗取资金，而是为了老人的银行账户。包装流水就是为了利用银行卡进行洗钱跑分，达到目的后便会消失，之后迎接客户的便是公安机关的传唤和帮信罪名。民警到来后更是现身说法，用真实案例唤醒老人理智。为确保账户不被不法分子利用，柜员帮助老人暂停账户非柜面业务，提醒客户如有业务需要，随时到柜台咨询办理。 反诈行动，事前预防比事中控制和事后打击更为重要。诈骗手法万变不离其宗，河南农商银行新郑支行温馨提醒：规范使用银行账户，不贪图小利、不轻信传言，坚决遏制电诈和洗钱邪风，守护好自己的钱袋子。（李惠敏） |