淅川农商银行警银携手开展反诈培训 筑牢账户安全防线

       农金在线河南讯 为全面提升账户风险防控能力，强化警银协同反诈效能，近日，淅川农商银行特邀县公安局反诈中心相关反诈专家开展全行防范电信诈骗专题培训，全辖25个营业网点255名员工参加培训，实现基层反诈能力建设全覆盖。
       培训伊始，县行分管领导强调：金融反诈是守护群众“钱袋子”的政治任务，全行上下要用活用好警银协作机制，做到可疑交易早预警、涉诈线索快拦截，将反诈宣传融入日常服务。根据电诈形势的翻新变化，成立现场同步识别、可疑人员拦截、案例即时通报等三项战时机制。
       培训期间，县公安局反诈专家团队对电信诈骗的起源和发展趋势进行了详细讲解，让现场参会人员对电诈的危害性和从事电诈人员的凄惨下场有了更为直观的感受，并通过“理论+实战”模式进行培训。一是观看涉诈人员自述视频揭露犯罪产业链危害，通过“四步识别法”破解可疑开户难题；二是结合生物识别技术应用传授账户异常监测技巧；三是拆解近期“数字人民币钓鱼”“AI换脸诈骗”等新型涉诈案例，提出“厅堂微沙龙+村组网格化”宣传策略。
       本次培训累计建立《高风险客户特征库》5类实操工具，参训人员现场完成20组模拟案例研判。参训员工普遍反馈：通过涉案账户特征逆向推演，现在能更精准识别异常开户行为。
       在接下来的工作中，淅川农商银行将持续深化“警银联防联控”机制，通过账户分级管理、反诈宣传“五进工程”等举措，全力构建“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条防控体系，为守护群众资金安全贡献金融力量。（郑珂 党玉印）