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农金在线河南讯 1月15日，新郑市辛店镇派出所反诈中心与新郑农商银行“警银联动”，快速识别一起电诈取现交易，成功拦截涉诈资金2万元。 时刻保持警惕之心，筑牢反诈第一道防线 当天下午，一位老大爷来到该行办理密码重置业务，业务办理成功后又要求取现2万元。柜员按照要求询问大爷取款用途时，大爷表示该笔款项用于儿子婚房装修。因近期通过取现转移涉案资金案件频发，柜员例行对该账户入账情况进行核查。通过查询发现，该笔资金的入账时间为当天上午。柜员进一步询问大爷资金来源，大爷回答款项来自儿子的朋友，当柜员建议大爷联系儿子进一步核实情况时，大爷又以儿子工作不方便接电话拒绝了。柜员根据经验判断此笔交易异常，立即上报支行副行长协助甄别。 内外配合稳住客户，警银协作共筑反诈“金钟罩” 该行负责人随即与当地反诈工作人员取得联系，等待间隙，柜台内柜员以维护客户身份信息、电脑故障重启等为由拖延时间，柜台外负责人以拉家常的方式向老大爷普及“帮信罪”“工具人”等反诈常识，此时老大爷态度已然有所松动。几分钟后，反诈民警及时出现，经过进一步询问，老大爷终于意识到问题的严重性，并向民警出示手机上名为“中国特殊关爱扶贫协会”app，民警通过翻看聊天记录，确认老大爷为电诈“工具人”，于是现场将其带回派出所协助调查。 厅堂微沙满足客户好奇，真实案例更易引起共鸣 借助真实案例，该行随即开展厅堂微沙活动，满足客户好奇心的同时，进一步宣传增强反诈意识的重要性，呼吁大家不要轻信陌生人及网络信息，避免成为电诈“工具人”。下步，该行将继续保持对反诈工作的敏感度，警银联动打好组合拳，为人民群众“钱袋子”保驾护航。（杜明明） |